Met de Credit Check-app laat je tijdens een zakelijke verkoop automatisch een kredietcheck uitvoeren op de KvK-/Chamber-of-Commerce-gegevens van de klant. Op basis van de uitkomst kun je instellen of de verkoop door mag gaan, of de agent een waarschuwing krijgt, en of er een aanbetaling (borg) gevraagd moet worden. Dit artikel beschrijft hoe je de app installeert, configureert en hoe de regels werken.

Voor wie is dit artikel? Deze app is bedoeld voor zakelijke (B2B) verkopen — de check draait op een KvK-nummer dat tijdens checkout wordt ingevuld. Voor consument-verkopen heeft de app geen werking. De configuratie kan alleen worden gedaan door een Account-admin of Owner.

Stap 1 — App installeren

  1. Ga naar Beheer → Apps.
  2. Zoek de app Credit Check en klik op Installeren.
  3. Open de app. Je ziet drie tabbladen: Instellingen, Klantcondities en Borg.

Stap 2 — Verbinden met een kredietwaardigheidsprovider

Salesdock ondersteunt twee providers:

  • Creditsafe — internationale credit-rating provider met dekking in NL/BE en daarbuiten.
  • CreditDevice — Nederlandse provider met focus op NL-bedrijven.

Je hebt minimaal een contract met één van beide partijen nodig — Salesdock verbindt dan met hun API met jouw credentials. Vraag je contactpersoon bij de provider om:

  • Test-credentials (username + password)
  • Productie-credentials (username + password)

Vervolgens in de app:

  1. Ga naar het tabblad Instellingen.
  2. Klik bij de gewenste provider op Verbinden.
  3. Vul de credentials voor zowel test als productie in.
  4. Klik op Test connection om te verifiëren dat de credentials werken. Doe dit altijd vóórdat je de app aanzet — anders draait de check live met fouten.
  5. Sla op.

Tip: je kunt beide providers tegelijkertijd verbinden, bijvoorbeeld als je tijdelijk wilt vergelijken. In dat geval geef je één provider aan als standaard — die wordt gebruikt voor live-transacties. Wil je later switchen, dan kun je dat zonder data-verlies doen.

Stap 3 — Algemene instellingen

Op het tabblad Instellingen stel je in waar de credit check moet draaien:

  • Toggle "Enabled" — hoofdschakelaar voor de app. Zet deze pas aan als provider verbonden is en je condities hebt gezet, anders loopt elke zakelijke transactie tegen lege regels aan.
  • Standaard provider — alleen relevant als je meer dan één provider hebt verbonden. Selecteer welke je standaard wilt gebruiken.
  • Scope: waar wil je de credit check toepassen?
    • Alle flows — elke zakelijke verkoop, ongeacht het product.
    • Specifieke flows — je selecteert handmatig welke flows een check moeten doen. Handig als je bijvoorbeeld alleen op duurdere energiecontracten of meerjarige zakelijke leveringen wilt checken.
    • Op basis van specifieke condities — je bouwt een regel die bepaalt wanneer de check wel of niet draait (bijvoorbeeld op contractwaarde, looptijd, productattributen of klantvelden).

Stap 4 — Klantcondities: wat doet de uitkomst van de check?

Op het tabblad Klantcondities bepaal je wat er gebeurt op basis van de credit-uitkomst. Je maakt één of meer regels aan. Elke regel bestaat uit een conditie en één of meer acties.

Beschikbare condities

  • Credit score — vergelijking met een numerieke score. Operatoren: =, !=, <, >. Voorbeeld: credit score < 20.
  • Activiteitscode (SBI) — vergelijking op de SBI-activiteitscode die de provider teruggeeft. Operatoren: =, !=. Hiermee kun je hele bedrijfstakken strenger of soepeler behandelen, los van de score.

Beschikbare acties

Per regel kun je één of meer van deze acties aanzetten:

  • Toon score aan agent — de score die je van de provider terugkrijgt verschijnt zichtbaar bij de transactie tijdens de verkoop.
  • Transactie afbreken — de agent kan de verkoop niet voltooien. Gebruik dit voor situaties waarin je principieel geen verkoop wilt doen (bv. score onder een ondergrens of risicovolle SBI-codes).
  • Toon bericht aan agent — vrij in te vullen bericht dat in het agent-portaal verschijnt bij deze transactie. Het tekstveld accepteert markdown en je kunt er variabelen in opnemen via het variabelen-menu (zoals de score zelf, het KvK-nummer, of accountvelden). Handig om bijvoorbeeld te schrijven: "Let op: deze klant heeft score X — vraag aanvullende documenten op vóórdat je het contract sluit."

Volgorde van regels

Regels worden van boven naar beneden doorlopen en kunnen worden gesleept om de volgorde aan te passen. Alle regels die matchen worden uitgevoerd — het is dus geen "eerste match wint"-logica zoals bij routing. Twee regels die allebei "Toon bericht aan agent" hebben, leveren twee berichten op.

Stap 5 — Borgregels (aanbetaling)

Op het tabblad Borg bouw je regels die bepalen of een klant een aanbetaling moet doen, en hoe hoog die is. De opzet is identiek aan klantcondities (zelfde condities op score en SBI), met als enige actie: bedrag in € toevoegen aan de borg.

Cumulatief: als meerdere borgregels matchen, worden de bedragen opgeteld. Voorbeeld:

  • Regel A: score < 50 → voeg € 100 toe
  • Regel B: SBI = horeca → voeg € 50 toe
  • Klant met score 30 én SBI-horeca → totaal borg € 150.

Het totaalbedrag is voor de agent zichtbaar tijdens de verkoop, zodat hij de borg met de klant kan bespreken.

Let op: de hoogte van de borg verschijnt momenteel niet automatisch op de offerte- of contract-PDF. De agent ziet het wel in Salesdock, maar als je de borg ook richting de klant wilt communiceren via het contract, neem dan even contact op met support@salesdock.nl — daar kunnen we per geval bekijken wat er mogelijk is.

Goed om te weten

  • KvK-nummer niet gevonden bij de provider. Als de provider het bedrijf niet kan vinden, slaat de app de regels over en krijgt de agent een melding dat er geen credit-data beschikbaar is. De transactie kan dan gewoon door — je kunt eventueel met een eigen regel (op klant-checkout-velden) een fallback inrichten.
  • Standaard: geen borg. Als er geen response van de provider komt, of geen enkele borgregel matcht, geldt de standaard: geen borg verschuldigd.
  • Privacy en anonimisering. Credit scores worden meegenomen in het anonimiseringsbeleid van het account: ze worden samen met de overige persoons-/bedrijfsgegevens van de transactie verwijderd zodra de bewaartermijn verloopt. Je hoeft hier zelf niets voor in te stellen.
  • Provider loskoppelen. Wil je een provider loskoppelen? Dat kan via Acties → Disconnect op de provider in het tabblad Instellingen. Als de provider die je loskoppelt de enige verbonden provider is, wordt de Credit Check-app automatisch uitgeschakeld — vervolg-transacties krijgen dan geen check meer tot je opnieuw verbindt.
  • Score zichtbaar via API. De gevonden score wordt ook op de transactie opgeslagen en is via de Salesdock Sales-API beschikbaar in het veld credit_score. Handig voor back-office-koppelingen die bijvoorbeeld facturatieconditie of debiteurenrisico per transactie willen bepalen.

Aanbevolen volgorde van inrichten

  1. App installeren via Beheer → Apps.
  2. Provider verbinden — eerst test-credentials, klik op Test connection, daarna productie-credentials.
  3. Klantcondities aanmaken. Begin met één duidelijke regel (bv. "score < 20 → transactie afbreken") en breid daarna uit.
  4. Borgregels aanmaken (optioneel).
  5. Scope kiezen op tabblad Instellingen (alle flows / specifieke flows / op condities).
  6. Pas dan de Enabled-toggle aanzetten en een testtransactie doen met een bekend KvK-nummer om de doorloop te checken.